El SFAS es rendir cuentas ante el Ministerio de Finanzas
Excepto por el sueco legislador, que es el regulador de la legislación, la sueca de la Autoridad de Supervisión Financiera (SFAS), Finansinspektionen es uno de los jugadores más importantesEsta es una autoridad pública, cuya función oficial es promover la estabilidad y la eficiencia en el sistema financiero, así como para asegurar la protección eficaz de los consumidores. El SFAS autoriza, supervisa y controla todas las empresas que operan en sueco de los mercados financieros. Los defensores y asociados abogados están regulados, supervisados y controlados por el colegio de abogados de suecia y de ningún modo, en absoluto por el Estado o cualquier otra autoridad. Además, todas las autoridades de supervisión de las profesiones que están sujetos a la prevención de blanqueo de capitales de la legislación en Suecia son los reguladores para su respectiva profesión, la Junta de Supervisión de Contadores Públicos de la agencia sueca de Agentes de la propiedad Inmobiliaria de la Inspección de las Juntas Administrativas del país en Estocolmo, Skåne y de Västra Götaland, y el sueco Autoridad de Juego. La Tercera Directiva fue implementado en Suecia por el sueco Ley de: sobre las Medidas para Prevenir el Blanqueo de capitales y de la Financiación del terrorismo(a continuación denominado como la Anti-Ley de Lavado de Dinero,"AMLA"), que entró en vigor el de Marzo de.
El proyecto de Ley del Gobierno, regeringens la proposición de: setenta Genomförande av tredje penningtvättsdirektivet.
El AMLA, entre otras cosas, introduce elementos de una base de riesgo enfoque, las direcciones de áreas tales como la propiedad beneficiosa y mejorado y simplificado cliente de la debida diligencia e introduce nuevos elementos de aumento de obligaciones de presentación de informes, la más estricta observación de las reglas de la ley de firmas y supervisión operativa de la agencia sueca de Bar. Abogados de otros Estados Miembros de la UE puede proporcionar servicios legales en Suecia, siguiendo las normas sobre la libertad de movimiento de los abogados. Si se establece en Suecia, los abogados deben ser registrados en el colegio de abogados de suecia. Dicha visita o establecido abogados extranjeros deberán cumplir con los mismos anti-lavado de dinero reglamentos aplicables a los abogados suecos. El colegio de abogados de suecia ha emitido una especial orientación a los miembros de la sueca Bar de sus obligaciones bajo el AMLA y la Tercera Directiva. Además de los asuntos legislativos, la Guía también da una serie de directrices prácticas sobre cómo actuar en determinadas circunstancias.
Aunque se trata de una Guía, es vinculante para todos los suecos defensores.
Los defensores también pueden utilizar los reglamentos de otros organismos profesionales como referencias útiles. El colegio de abogados de suecia es la autoridad competente para garantizar el cumplimiento general de los abogados de la normativa vigente. No cumplir con el AMLA puede conducir a un procedimiento disciplinario ante el Consejo de disciplina de los abogados de suecia. Para que el sueco Bar como órgano de supervisión de los abogados para ser proactivos y no sólo reaccionar a producido deficiencias en relación con el AMLA y la Orientación, la barra se ha establecido un sistema específico para dicha supervisión proactiva. La supervisión Proactiva es que aquí se describen. Un abogado tiene la obligación de asegurarse de que los clientes a establecer su identidad cuando una relación de negocios se entró en. Si un cliente es una persona física, a continuación, los documentos de identificación (pasaporte, permiso de conducir, etc.) debe incluir el nombre, la dirección y el registro civil, u otra documentación similar si la persona en cuestión no tiene ningún civil número de registro. Si el cliente es una empresa la identificación documentats debe incluir el nombre, la dirección, la CVR número (número de registro de empresa), u otra documentación similar que si la empresa no tiene la CVR número. Arreglos razonables se debe hacer entender a una empresa de control de la estructura y los dueños deben ser identificados.
La relación con el cliente debe ser supervisada en una base en curso.
Documentación y otra información sobre el cliente debe estar actualizado sobre una base en curso. Un abogado de la ley la empresa puede, bajo ciertas condiciones, el uso y confiar en la información sobre un cliente obtenidos por el otro abogado de la ley la empresa y algunos otros enterradores se rige por el AMLA. Si hay alguna duda en cuanto a si la información previamente recibida de un cliente existente de la identidad es correcta o adecuada, nueva identificación debe ser establecido.
Los abogados pueden decidir llevar a cabo el procedimiento de identificación basado en una evaluación de riesgo de cada cliente o de la transacción.
Sin embargo, un abogado no puede omiten por completo para obtener información sobre la identidad de un cliente. Sí, Suecia sigue un enfoque basado en el riesgo de blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo. No hay reglas duras y rápidas sobre los signos iniciales de la actividad criminal y la sueca reguladores están obligados a corregir cualquier misapprehensions que las empresas puedan tener. Guía de abogados está dado en las Directrices emitidas por el sueco Bar y por el sueco Autoridad de Supervisión Financiera, Finansinspektionen (ver arriba). Un due diligence (capítulo dos de la Sección - AMLA) se requiere cada vez de blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo, parece más probable que de costumbre.
El capítulo dos, la Sección cinco ofrece nueve tipos de transacciones para que el ordinario de verificación de identidad de los requisitos no son necesarios.
Esto se aplica también a la conformidad con el AMLA
Ejemplos de situaciones donde se pueden hacer excepciones al requisito de la diligencia debida elemental (simplificadas de diligencia debida): Sí. Una posibilidad que depender de diligencia debida de terceros se encuentra en el Capítulo, Sección, Párr. Un abogado de la ley la empresa puede, bajo ciertas condiciones, se basan en la información sobre un cliente obtenidos por el otro abogado de la ley la empresa y algunos otros enterradores se rige por el AMLA. Entre las que se encuentran las instituciones financieras con licencia para hacer negocios dentro de la Unión Europea, dentro de un país con el que la Comunidad Europea ha entrado en un acuerdo para ampliar el área financiera, o dentro de un país que no caen dentro de las dos primeras categorías, pero impone blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo leyes similares a los de la Tercera Directiva de la UE. De acuerdo con el Capítulo uno de la Sección, Párr. uno de AMLA un abogado está sujeto a las regulaciones anti lavado de dinero en los siguientes casos: de Acuerdo con el Capítulo, Sección, Párr dos un abogado tiene el deber de fiscalizar las transacciones con el fin de detectar transacciones sospechosas que pueden tener conexión al blanqueo de dinero o financiación del terrorismo. Si se sospecha que queda después de un análisis más detallado de la investigación de la transacción se ha llevado a cabo, el abogado ha la obligación de comunicar toda la información de potenciales de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo sin más demora. Además, de acuerdo con el Capítulo, Sección uno Párr, un abogado es en virtud de una obligación, incluso sin tener ningún tipo de sospecha y a petición de la agencia sueca de Policía de Hacienda, para que informe de cualquier información sin demora que puede ser útil para una investigación sobre blanqueo de capitales o de financiación del terrorismo (véase también más abajo). Un abogado está exenta de la notificación de la información que recibe de u obtiene acerca de uno de sus clientes, si es en relación con: las obligaciones de información de los abogados suecos. Por desgracia, la tercera directiva sobre blanqueo de dinero ha - en una fase muy tardía y más allá de cualquier posibilidad de influencia de las partes interesadas en el sueco Bar - se ha implementado con un largo obligación de presentación de informes para los abogados. Según la nueva Ley: sobre las Medidas para Prevenir el Blanqueo de capitales y de la Financiación del terrorismo, promulgada el quince de Marzo de, un abogado no sólo tienen la obligación de dar a la policía de Hacienda la información sobre las transacciones sospechosas, una vez que la razón de un informe que ha surgido, pero también, a veces, cuando el abogado no cuentan siquiera sospechas como a petición de la policía. Con lo que la información puede ser solicitada por un abogado también en caso de sospecha de la policía o de un tercero. Sin embargo, debe haber suficientes hechos para apoyar la sospecha (la sospecha debe ser de un carácter concreto) y"expediciones de pesca"no están permitidos. Los abogados de suecia mantiene la opinión de que esto es inaceptable la ampliación de la obligación de presentación de informes y de que esta obligación va más allá de la Directiva (Artículo veintidós b). Sólo un puñado de Estados han ido tan lejos en su aplicación de la directiva. Suecia es un miembro del grupo de Acción Financiera desde. GAFI realizó un informe de evaluación mutua sobre Suecia en diecisiete de febrero de (informe completo aquí). Los resultados declaró que el GAFI no estaba contento con la poco frecuentes de presentación de informes de transacciones sospechosas y quieren las autoridades para investigar y procesar una mayor cantidad de graves casos de lavado de dinero. Además, el informe recomienda que los procedimientos para determinar la información relativa a un propietario debe fortalecerse. Suecia informó al GAFI en febrero de (primer informe de seguimiento), febrero de (segundo informe de seguimiento) y en junio de (tercer informe de seguimiento).
Suecia indicó que se presentaría un informe a la Plenaria de nuevo en octubre de, sobre medidas adicionales adoptadas para abordar las deficiencias identificadas en el informe.
En octubre de, el GAFI reconoció en su cuarto informe de seguimiento que Suecia había hecho importantes progresos en la solución de las deficiencias identificadas en su Informe de Evaluación Mutua y decidió que el país debe ser eliminado del proceso de seguimiento. Con respecto a los abogados, según el GAFI último informe, Suecia está clasificado como Compatible.
